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广发银行大连分行“普及金融知识,守住‘钱袋子’”系列主题宣传活动

www.dljrw.com  2018-06-12 09:55:43    来源:广发银行    
  什么叫洗钱?
  根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
 
  什么是反洗钱?
  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
 
  为什么要反洗钱?
  洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查,反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
 
  洗钱活动有哪些途径和方式?
  常见的洗钱途径或方式有:
  1. 通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;
  2. 利用现金交易和发达的经济环境,掩护洗钱行为;
  3. 利用他人的账户提现,切断资金转移线索;
  4. 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
  5. 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
  6. 通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;
  7. 通过购买房产进行洗钱;
  8. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;
  9. 通过虚假进出口贸易洗钱;
  10. 现金走私。
  谁是洗钱活动的受害者?
  洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动,洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础,加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还将危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。
  保护自己,远离洗钱活动
  1. 主动配合金融机构进行客户身份识别
  2. 不要出租出借自己的身份证件
  3. 不要出租出借自己的账户
  4. 不要用自己的账户替他人提现
  5. 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
  6. 不要轻信所谓资本运作传销项目
  7. 选择安全可靠的金融机构
  8. 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
  9. 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义
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