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百年人寿大连分公司开展“守住钱袋子·护好幸福家” 防范非法集资主题宣传月活动

www.dljrw.com  2020-06-15 15:52:43    来源:百年人寿    
   当前,非法集资案件高发多发,严重损害人民群众利益,扰乱正常经济秩序,危害社会稳定。为防范和打击非法集资,提高社会公众对非法集资的防范意识和识别能力,从源头上有效遏制非法集资等经济犯罪活动的发生,2020年6月,百年人寿大连分公司组织开展 “守住钱袋子•护好幸福家”2020年度防范打击非法集资宣传月活动。
  本次宣传月活动通过“外宣内教”,全面加强对社会公众的宣传和对保险从业人员的教育,进一步提升保险消费者和社会公众的保险知识、法律政策知识及防范非法集资知识,进一步强化公司非法集资风险防控责任意识,增强保险从业人员的依法合规经营意识,从源头上遏制非法集资高发蔓延势头,打造积极承担社会责任、服务社会稳定发展的业内品牌。
  一、什么是非法集资
  (一)非法集资的定义
  非法集资是指法人、其他组织或者个人,未经有关机关批准,向社会公众募集资金的行为。
保险业涉嫌非法集资活动是指保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资活动,以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动。
  (二)非法集资的常见手段
  1.以“消费返利”、“快速致富”、“高回报、零风险”为幌子的;
  2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
  3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;
  4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
  5.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;
  6.以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;
  7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;
  8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
  9.投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;
  10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
  (二)非法集资的危害
  一是非法集资人对集资资金任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,甚至家破人亡。
  二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。
  三是非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。
  二、非法集资相关案例
  2014年6月至2015年12月钰诚集团旗下“e租宝”以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金,非法吸收115万余人公众资金累计人民币762亿余元,集资款未兑付共计380亿余元。其中,约有15亿元被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍。以丁宁的弟弟丁甸为例,他原本月薪1.8万元,但调任北京后,月薪就飞涨到100万元。
  北京市第一中级人民法院依法公开宣判:
  对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元;对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元;
  对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人财产人民币50万元,罚金人民币1亿元;
  对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚金人民币7000万元。
  同时,分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪,对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚,并处剥夺政治权利及罚金。
  三、如何防范非法集资——“4321” 有诀窍
  1. 4个“看点”
  (1)看银行贷款利率和普通金融产品的回报率,对照该产品回报率是否过高。 我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。
  (2)看融资合法性,通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。
  (3)看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等夸大、明显违背现实的内容。
  (4)看金融产品,购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。
  2. 3个“思考”
  一思自己是否真正了解该产品及市场行情;
  二思产品是否符合市场规律;
  三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
  3. 2个“注意”
  注意一:不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;
  注意二:保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。
  4. 等1夜
  遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。
  四、举报方式
  一经发现涉嫌组织或参与非法集资的,请及时向大连市处置非法集资领导小组办公室举报。
  电话:83881564
  微信公众平台

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