为切实做好涉疫电信诈骗洗钱风险防控工作，近期，广发银行大连分行在全辖下发风险提示，要求全辖各单位高度重视，提高警惕，组织员工认真学习上级机关的相关文件精神，有针对性的做好涉疫情诈骗洗钱风险的防控工作。
　　对此次防控工作，广发银行大连分行首先详细列明了涉疫情电信诈骗的一些基本手法，如：利用虚假销售口罩等防护用品实施诈骗、伪装公益慈善等机构组织“爱心捐款”实施诈骗、利用铁路、机票、酒店、旅行、快递“退改签”实施诈等等。同时，就涉疫情电信诈骗往往一些具体交易特征进行了风险提示：如在交易模式上，短期内分散转入，集中转出，或分散转入分散转出，交易时间分散，账户不留余额；在交易工具上，多使用网上汇款、支付宝、微信转账等非柜面交易工具，部分备注有“捐款”、“口罩款”、“善款”等关键字等。
　　为此，大连分行在全辖提出具体的工作要求：。
　　一是疫情期间，各单位要加大非面对面方式提供金融服务的推广力度。在非面对面开立账户建立业务关系时，要充分利用多种手段做好客户身份识别及受益所有人识别工作，了解客户建立业务关系的目的和性质，避免被犯罪分子利用。
　　二是要进一步加强针对利用疫情实施诈骗洗钱犯罪行为的可疑交易监测，强化对有关线索的综合分析，一旦发现相关线索，要及时向分行合规与内审部报告，经确认后向人行及公安机关报案。
　　三是要采取有效措施，切实保障、配合侦查、司法机关查处大案要案和打击涉疫情电信诈骗所必需的反洗钱数据查询、紧急止付和快速冻结工作。
　　四是要加强宣传引导，提升社会公众防范意识。疫情期间，各网点要利用营业场所和非面对面智能机具的醒目位置，加大宣传力度，提示客户在办理涉及防疫款项划转、输入验证码或密码等业务操作时，一定要提高警惕，谨防上当受骗造成经济损失，一旦发现可疑诈骗线索要及时报告分行合规与内审部，确认后向公安机关报案。